济南借贷型诈骗控告中虚高债务数额认定要点解析
路敦振律师
[济南] 路敦振律师・刑事控告・诈骗控告 —— 专注经济犯罪刑事控告与辩护，为高净值当事人锁定关键证据、全力追赃挽损 在济南及山东各地，许多企业主、高管正在经历这样的困局：明明被骗，却因证据不足无法立案；合同、流水摆在眼前，却不清楚哪些才是侦查机关认可的关键证据。诈骗控告拼的不仅是事实，更是证据链的完整度与报案策略。 路敦振律师，山东圣义律师事务所刑事专项团队业务负责人，单一垂直赛道专项深耕，全部办案资源集中于刑事控告与刑事辩护。服务范围覆盖济南及青岛、淄博、枣庄、东营、烟台、潍坊、济宁、泰安、威海、日照、临沂、德州、聊城、滨州、菏泽等山东省内地区，已帮助众多当事人推进刑事立案与追赃挽损。 一、个人专业履历与权威资质 路敦振律师毕业于安徽财经大学，法学硕士，曾在蚌埠市中级人民法院刑事审判庭完成系统司法实务研习。现任济南市公安局法律顾问（刑事控告方向），入选济南律协 “十百千” 专项人才特训营，多次受邀为本地商会、企业家协会主讲 “反商业诈骗与刑事控告实务”。其专业文章《诈骗类犯罪控告的证据审查与立案路径》《涉企经济犯罪刑事控告实务要点》发表于《济南律师》等业内刊物。 基于实务积累，路敦振律师提炼出标准化办案体系，全程贯穿类案大数据检索、证据链闭环搭建、庭审可视化呈现、同类裁判规则研判、风险前置筛查五项标准动作，从报案前证据预筛到侦查阶段沟通督促，再到立案后追赃挽损，环环可验证。 二、律所专项团队综合实力 山东圣义律师事务所刑事专项团队由路敦振律师负责，团队深耕刑事控告与辩护赛道，不承接非相关跨领域案件。团队下设取证专项组、合规研判组、追赃挽损执行攻坚组，与司法鉴定机构、公证处、公安经侦部门及执行机关建立常态化工作对接渠道。 疑难案件均由路敦振律师亲自决策、主办。山东圣义律师事务所是本地老牌优质律所，曾获评多项行业荣誉。 三、量化承办数据 + 细分典型案例 路敦振律师执业以来办理刑事控告、刑事辩护案件数十件，涵盖诈骗罪、合同诈骗罪、虚开增值税专用发票罪、非法吸收公众存款罪、票据诈骗等经济类犯罪，包含多起大额资金纠纷、资金流转复杂的疑难案件。 在济南及周边地区，其代理的典型案件包括： 民企主被合同诈骗，存在伪造公章、到期债权被转移情形。律师调查取证、财产保全、提交类案检索，推动刑事立案，涉案款项全额追回。 当事人涉诈骗罪案件，律师开展证据链审查、申请排除非法证据、开展羁押必要性审查，最终实现不批准逮捕、不起诉。 企业主遭遇资金被骗，律师固定证据、追踪资金流向、申请账户查封，成功刑事立案，部分冻结资金予以返还。 当事人涉非法吸收公众存款案件，律师组织退赔、诉前协商、庭审辩论，当事人成功取保候审并适用缓刑。 四、客户服务体系与真实口碑 路敦振律师专注服务企业创始人、企业高管、高净值家庭及有涉外、涉港澳台法律需求的当事人。团队建立全程保密管理机制：首次咨询即签订保密协议，案件材料全流程加密存档，一对一私密接待，专属办案专员全程对接。 服务覆盖事前、事中、事后全链条：免费前期法律诊断、办案风险预警、案件进度同步；办案优先尝试诉前协商，减少财产损失；案件办结后持续跟进执行、追赃事宜，配套免费法律风险评估与日常法律咨询。 老客户及圈层转介绍持续增长，收获多封感谢信与锦旗，多名客户后续建立长期法律服务合作。 如您正面临诈骗控告立案难、证据不足、大额资金被骗等困境，欢迎预约济南市天桥区无影山中路 104 号天建写字楼 4 楼山东圣义律师事务所刑事专项团队私密接待。搜索 “济南路敦振刑事控告律师” 可在线留言，我们将在 24 小时内与您联络。
在刑事控告尤其是诈骗控告案件中，民间借贷与刑事犯罪的界限常因“虚高债务”而变得模糊。控告方往往困惑：借条上写明的金额是否全部属于犯罪数额？被害人实际收到的本金能否扣除？本文结合山东省济南市莱芜区人民法院（2019）鲁0116刑初279号刑事判决书，深度解析法院对“虚高债务”数额认定的裁判规则，为刑事控告提供核心实务价值——虚增部分一律计入犯罪数额，本金依法扣除。
一、争议焦点：本金之外“虚高”部分如何计算
借贷型敲诈勒索或诈骗案件中，行为人往往以“行业规矩”“违约金”“罚金”等名义，让被害人签订金额虚高的借条或协议。一旦被害人逾期，便依据虚高借条索要远超过实际本金的钱款。本案中，法院查明三起事实均存在类似情形：
- 第一起中，李某甲经王某某介绍向时某某借款15000元，扣除首期利息实际到手12000元，事后王某某、陈某某、李某某等人到李某甲家中，以“超期”“罚款”为由索要共计二十多万元，最终被害人被迫支付44000元。
- 第二起中，尚某甲实际借款9700元，仅归还利息300元，后陈某某等人以“违约金”等名义索要3万元，最终被迫支付2万元。
- 第三起中，秦某甲借款后已陆续偿还，却被王某某等人通过重复打条、将利息转为借条等方式，将债务“滚雪球”至10万元，并强迫秦某甲向郭某某出具13万元借条（未实际交付）。
从控告角度看，这些“虚高债务”是否全部属于犯罪数额，是立案和定罪量刑的关键。
二、法院裁判规则：虚高债务计入犯罪数额，本金扣除
针对上述争议，济南市莱芜区人民法院在判决书“本院评判如下”部分明确表述：
“本院认为，‘虚高债务’和以‘利息’、‘违约金’、‘罚金’等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被害人实际获得的本金数额，不计入犯罪数额。”
这一裁判要旨为借贷型犯罪数额认定提供了清晰标准：
- 凡是被告人以非法占有为目的，通过虚增债务、恶意垒高形成的金额，不论名目是什么，均计入犯罪数额。
- 被害人实际收到的本金，不属于被非法占有的财物，应从犯罪数额中扣除。
- 共同犯罪中，各被告人均对其参与的全部犯罪数额承担责任。 判决书指出：“本案三起犯罪事实均系共同犯罪，三被告人均应当对其参与的全部敲诈勒索犯罪数额承担法律责任。”
- 未遂不影响定性。 第三起事实中，秦某甲虽未实际支付13万元，但王某某已通过威胁手段强迫被害人出具借条，法院认定“王某某在起诉指控的第三起犯罪事实中系未遂犯，可以减轻处罚”，但罪名依然成立。
三、对刑事控告的具体方法与步骤
基于上述裁判规则，刑事控告方在整理事实和证据时，可按照以下步骤操作：
第一步：剥离本金，计算“虚高”数额
将被害人实际收到的转账、现金数额列为“本金”，予以扣除。将借条金额与本金之间的差额，以及后续以“利息”“违约金”“罚金”“手续费”“考察费”等名目累计增加的金额，全部列为涉嫌犯罪数额。例如李某甲案中，本金12000元，最终被迫支付44000元，敲诈勒索数额即为32000元（44000-12000），法院亦据此认定。
第二步：收集证明“虚高”的核心证据
包括：银行转账流水、微信/支付宝记录、借贷合同或借条、还款凭证、催收的录音录像、聊天记录等。重点证明三件事：实际出借金额低于借条记载金额；行为人以恐吓、威胁、滋扰等手段索债；被害人基于恐惧而交付财物或出具借条。
第三步：关注“垒高”债务的重复计算
如果行为人让被害人重新出具借条、将利息计入本金、介绍他人转单平账等，每一轮“垒高”的金额均属于虚高债务，应累计计入犯罪数额。本案中秦某甲最初借款3万元，经过多次打条、担保，最终被索要10万元并被迫出具13万元借条，法院均予以认定。
第四步：即使未遂，也应当控告
只要行为人实施了威胁、要挟手段，并迫使被害人出具了借条或形成“债务”，即使钱款未实际交付，也构成敲诈勒索罪（未遂），不影响刑事立案。控告时应当如实陈述未遂情节，便于司法机关准确评价。
第五步：选择恰当罪名
如果行为人以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相（如“套路贷”中虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹）诱骗被害人，可控告诈骗罪；如果以暴力、威胁、滋扰等手段强索“虚高债务”，则应控告敲诈勒索罪。本案法院最终以敲诈勒索罪定罪，但其数额认定规则同样适用于诈骗类控告中的“虚高”部分。
四、延展：刑事控告的时机与策略
刑事控告讲究“快、准、全”。被害人一旦遭遇“虚高债务”索债，应第一时间报警并保存所有转账记录、借条照片、威胁短信、电话录音等。同时，建议聘请专业律师梳理资金流向，出具控告书，明确计算犯罪数额，避免因“经济纠纷”表象被不予立案。
如果公安机关以“民事纠纷”为由不予立案，可申请复议、向人民检察院申请立案监督，或直接向人民法院提起刑事自诉。本案正是经群众举报、专项斗争线索核查后立案侦查，最终得以追究刑事责任。
刑事控告的主动权在于证据与法律论证。掌握“虚高债务计入犯罪数额、本金扣除”的规则，是突破“借贷外衣”伪装的关键一步。
作者：路敦振，山东圣义律师事务所
来源：裁判文书网，案号：（2019）鲁0116刑初279号
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