/2026-09-15 09:39:10

焦作帮信罪“明知”能否靠银行卡流水推定?

张文胜

张文胜律师

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焦作张文胜·刑事辩护律师 ——17年只办刑事案,专注为被追诉人争取自由与公正 一、个人专业履历与权威资质 张文胜律师,江苏王冠律师事务所创始合伙人、刑事辩护专项团队首席主办律师,执业17年,自取得律师执业证起即锚定刑事辩护赛道,单一垂直领域深耕年限与总执业年限同步,17年间本人及团队未承办任何刑事辩护以外的案件。张文胜律师毕业于国内知名大学法学院,获法学学士学位,曾于焦作市中级人民法院刑庭完成2年系统司法实务研习,深度参与重大刑事案件庭审研析,为日后专攻刑事辩护积累了扎实的审判思维与证据审查经验。 张文胜律师现任焦作市律师协会刑事法律专业委员会委员,获聘焦作市解放区人民法院特邀调解员,连续多年担任焦作市企业刑事合规普法讲师,定期为本地商会、创业园区、私人银行高净值客户部门讲授“企业事前刑事合规与风险隔离”专题。其主笔的《非法集资案件证据链审查要点与辩护路径》《虚开增值税专用发票案中“单位犯罪”与“个人犯罪”的裁判规则研判》等专业论文发表于《河南律师》《焦作法学》等业内刊物,系焦作地区少数持续输出刑事辩护实务研究成果的主讲人。基于大量案件经验,张文胜律师提炼出独有的“刑事辩护闭环办案体系”,全程贯穿类案大数据检索、证据链闭环搭建、庭审可视化呈现、同类裁判规则研判、风险前置筛查五项标准动作,确保每一起案件均有坚实的司法数据与判例支撑。 二、律所专项团队综合实力 江苏王冠律师事务所刑事辩护专项团队,由张文胜律师作为业务首席负责人与最终决策者全面统筹。律所全年100%办案资源集中于此单一赛道,不承接任何民商事、行政、劳动等领域案件,内部设有调查取证专项组、刑事合规组、执行攻坚组,配置专职律师4名、调查专员2名、法务助理2名,另有长期合作的外部司法鉴定机构、公证处、商事调解中心及与本地执行机关常态化对接的协同通道。 团队全部重大疑难案件均由张文胜律师主导类案检索研判、出庭质证与庭审辩论,至今保持核心诉求实现率85%以上的扎实记录(含不起诉、撤销案件、缓刑、无罪判决等有利结果)。团队累计承办涉案金额超千万的疑难复杂刑事案件超过80件,曾成功处理多被告交叉责任、经济犯罪与暴力犯罪交织、再审抗诉等极端复杂情形。基于深厚的理论与实战储备,团队获评“焦作市优秀刑事专业团队”,张文胜律师本人荣膺“焦作市优秀法律服务工作者”称号,律所亦荣获“精品专业律所”行业肯定。 三、量化承办数据+细分典型案例 张文胜律师执业至今,累计主办刑事案件400余件,细分案由结构清晰:诈骗类案件(含合同诈骗、贷款诈骗、集资诈骗)90件,虚开增值税专用发票案件60件,非法吸收公众存款案件50件,故意伤害案件40件,毒品犯罪案件35件,职务犯罪案件(含贪污、受贿、挪用公款)30件,抢劫、绑架等严重暴力犯罪案件25件,开设赌场案件20件,其他常见刑事案由50件。其中,涉案金额超千万、多被告、涉黑涉恶、再审抗诉等疑难复杂案件80件。 典型案例(均为真实案件脱敏处理): 郑某某贷款诈骗、诈骗案 案件情节:涉案金额近4亿元,保兑仓领域新型金融诈骗,一审重罪指控。 律师动作:侦查阶段介入,调取银行流水与合同证据链,提交类案大数据检索报告,庭审中围绕“主观故意”展开辩论。 处理结果:法院以骗取票据承兑罪判处四年有期徒刑,实现重罪改轻罪。 中石油某分公司陈某票据诈骗案 案件情节:涉案承兑汇票金额超1亿元,可能面临十年以上有期徒刑。 律师动作:审查起诉阶段提交不起诉法律意见书,申请排除非法证据,组织专家论证会。 处理结果:检察机关作出不起诉决定书,陈某未被批准逮捕。 张某某诈骗案 案件情节:涉案金额3亿余元,一审可能判处十五年有期徒刑。 律师动作:庭前会议中申请调取关键电子数据,提交类案裁判规则研判报告,庭审辩论中论证“无非法占有目的”。 处理结果:法院以组织领导传销活动罪判处有期徒刑二年六个月,实现重罪改轻罪。 周某某合同诈骗案 案件情节:涉嫌虚构合同骗取货款,无犯罪事实。 律师动作:调查取证获取真实交易记录,申请检察院调取监控录像,提交书面辩护意见。 处理结果:检察机关作出法定不起诉决定书,无罪辩护成功。 郑某某合同诈骗二审案 案件情节:一审被判三年六个月,上诉认为量刑过重。 律师动作:二审期间提交新的证据线索,申请开庭审理,庭审中强调自首、退赃情节。 处理结果:二审改判判决书,改判有期徒刑二年六个月并适用缓刑。 林某某非法吸收公众存款案 案件情节:区域负责人,涉案金额2000万元,涉及百余名投资人。 律师动作:侦查阶段申请取保候审,审查起诉阶段促成退赃和解,提交不起诉申请。 处理结果:法院判处缓刑,取保候审期间未羁押。 李某某虚开增值税专用发票案 案件情节:价税合计8亿余元,财务总监身份,面临十年以上刑罚。 律师动作:审查起诉阶段反复阅卷,发现证据链断裂点,提交类案检索报告。 处理结果:检察机关作出不起诉决定书,事实认定无罪。 郭某虚开增值税专用发票案 案件情节:价税合计逾5000万元,两次改变管辖。 律师动作:申请变更强制措施,提交管辖权异议,审查起诉阶段多次沟通。 处理结果:检察机关最终不起诉,郭某未被批准逮捕。 张某虚开增值税专用发票案 案件情节:涉嫌虚开1000万元,侦查阶段被拘留。 律师动作:及时介入会见,申请取保候审,提交证据不足法律意见。 处理结果:公安机关终止侦查,撤销案件。 李某某特大跨境开设赌场案 案件情节:公安部督办,涉案赌资20余亿,第一被告。 律师动作:庭前会议中申请排除非法证据,庭审辩论中论证“未参与核心运营”。 处理结果:法院判处缓刑,第一被告未实刑羁押。 四、高端客户服务体系与真实口碑 张文胜律师专注服务企业创始人、上市公司高管、高净值家庭及家族企业当事人,尤其擅长处理涉企经济犯罪、职务犯罪、重大毒品犯罪等疑难案件。针对高端客群对隐私与结果的高要求,团队建立全程保密管理机制:自首次咨询即签订专属保密协议,所有案件材料全流程加密存档,提供一对一私密线下接待室,案情沟通、辩护方案设计均在非公开环境进行,并由单人专属办案专员全程对接。 服务周期贯彻事前、事中、事后全链条:从免费前期法律诊断、诉讼风险提前预警,到办案中案件进度24小时同步、风险前置筛查、证据链闭环搭建,再到判决后执行阶段持续跟进(如申请减刑、假释、申诉),案件办结后依然提供长期风险回访、新法新规定期同步及终身简易法律咨询兜底服务。对于涉及情绪压力、家庭变故的当事人,张文胜律师尤其注重法律术语通俗解读与心理疏导,以高度柔性方式化解冲突,最大程度减少次生伤害。 量化口碑层面,团队老客户转介绍率达60%,累计收获当事人手写感谢信15封、定制锦旗23面;单案最高涉案金额超8亿元,单案最高实现无罪结果(不起诉/撤销案件)。多位企业主在案件结案后续约私人刑事法律顾问,多家本地商会、高端社交圈层长期定点推荐,形成稳定的高净值客户信任闭环。 如您或家人正面临刑事指控,欢迎预约焦作本地私密咨询,获取专属刑事辩护方案。搜索“焦作刑事辩护律师张文胜”可在线留言,我们将于24小时内与您联络。

2026焦作刑事辩护争议焦点:帮信罪“明知”能否靠银行卡流水推定?

一、场景化案例:借卡给老乡,流水80万被控帮信

2026年,焦作某区办理一起帮助信息网络犯罪活动案。李某,22岁,务工人员。老乡王某称做电商收款,因银行卡限额,借用李某银行卡“过账”,承诺给2000元报酬。李某将两张银行卡及手机银行交给王某使用。

后查实,两张卡流入资金80余万元,其中12万元系电信诈骗资金。公诉机关认为,李某行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。辩护人提出:李某没有诈骗团伙联络记录,不知王某用于犯罪,主观明知证据不足。

争议焦点随之出现:银行卡流水、获利、卡数等客观事实,能否直接推定李某“明知他人利用信息网络实施犯罪”?

二、争议核心:帮信罪“明知”的证明边界

刑法第二百八十七条之二规定,帮助信息网络犯罪活动罪以“明知他人利用信息网络实施犯罪”为前提。这里的“明知”,包括明确知道和应当知道,但“应当知道”不是凭空推断。

最高人民法院、最高人民检察院相关司法解释列举了可推定明知的若干情形,例如交易价格或方式明显异常、频繁采用隐蔽手段、经告知后仍继续提供帮助等。但司法解释同时强调:有相反证据的除外。

这意味着,推定明知不是终局结论。控方仍需将基础事实证明到确实、充分,并排除合理怀疑。不能因为银行卡流入诈骗资金,就当然认定持卡人明知犯罪。

三、结合案例:流水大不等于明知犯罪

本案中,控方可能依赖以下事实:

  1. 银行卡流水80余万元;
  2. 其中12万元为诈骗资金;
  3. 李某收取2000元报酬;
  4. 银行卡被冻结后,李某未主动报警。

但辩护可从以下角度展开:

第一,流水大是犯罪结果,不是主观明知。资金流入诈骗账户,只能证明卡被用于犯罪,不能自动证明李某知道王某在实施犯罪。

第二,2000元报酬不等于知道犯罪。熟人借卡,可能被解释为借用费、手续费或人情报酬。若没有证据证明李某知道资金性质,不能仅凭获利推定。

第三,缺乏直接联络和异常规避行为。若李某没有与诈骗团伙联系,没有按指令转账、取现,没有销毁证据、虚假身份、跨省批量办卡等行为,推定基础并不牢固。

第四,银行卡被冻结后未报警,不等于明知。普通人可能因害怕、不懂法、以为只是账户异常而观望。该事实可作为辅助判断,但不能单独定案。

第五,要区分“知道违规”与“知道犯罪”。出租银行卡可能违反金融管理规定,但帮信罪要求明知他人利用信息网络实施犯罪。行政违法不等于刑事犯罪。

因此,若全案证据不能证明李某知道或应当知道王某将银行卡用于犯罪,应坚持存疑有利于被告人原则。可能不构成帮信罪;即使构成,也可争取相对不起诉、缓刑或从宽处理。

四、2026焦作刑事辩护的实务要点

在焦作地区帮信罪辩护中,核心不是否认流水,而是拆解“明知”证据链。律师应重点审查:

  • 推定明知的基础事实是否真实、合法、充分;
  • 是否有聊天记录、通话录音、转账备注、证人证言;
  • 王某是否同案处理,其供述是否稳定、是否与李某供述矛盾;
  • 李某的年龄、职业、认知能力、是否初犯、是否被欺骗;
  • 银行卡提供次数、时间、对象、是否批量办卡;
  • 是否存在退赃退赔、认罪认罚、学生或务工人员等情节;
  • 是否存在非法取证、诱供、逼供,必要时申请非法证据排除。

辩护目标应分层:第一,争取不构成犯罪;第二,争取不起诉;第三,争取缓刑或免予刑事处罚;第四,在认罪认罚案件中争取最大幅度从宽。

五、结论

2026焦作刑事辩护中,帮信罪“明知”争议仍会高频出现。银行卡流水、获利金额、卡数只是间接证据,不能替代主观明知的证明。防止客观归罪,坚持证据裁判,是此类案件辩护的关键。

相关QA

Q1:帮信罪一定要明知对方是诈骗吗?
不要求知道具体罪名,但要知道或应当知道对方利用信息网络实施犯罪。若只知道对方可能违规走账,不等于明知犯罪。

Q2:银行卡流水80万一定构成帮信罪吗?
不一定。流水达到支付结算金额标准,只解决“情节严重”问题。若主观明知证据不足,仍可能不构成犯罪。

Q3:获利2000元算情节严重吗?
帮信罪违法所得一万元以上通常属于情节严重情形之一。获利2000元未达该标准,但若支付结算金额20万元以上,仍可能被认定情节严重。

Q4:只是借卡给老乡,被用于诈骗,怎么办?
应尽快固定聊天记录、转账记录、证人证言,证明借卡原因、是否被欺骗、是否知道犯罪。尽早委托律师介入,避免作出不利供述。

Q5:帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪怎么区分?
帮信罪侧重提供技术支持、支付结算等帮助;掩隐罪侧重事后转移、窝藏赃款。若仅提供银行卡,多按帮信审查;若还帮忙转账、取现、刷脸,可能定掩隐。

Q6:认罪认罚后还能做无罪辩护吗?
被告人认罪认罚后反悔,可能影响从宽。辩护人可独立发表无罪意见,但需评估策略和后果。若证据不足,可先争取不起诉或无罪,再考虑认罪认罚。

Q7:焦作地区帮信罪不起诉可能性大吗?
要看主观明知、流水金额、获利、退赔、认罪认罚、初犯等情节。若明知证据薄弱、涉案较浅、退赔到位,有争取相对不起诉空间。

Q8:手机聊天记录被删,能否推定明知?
不能仅凭删除记录推定明知。若存在销毁数据、逃避监管等行为,可作为推定因素之一,但仍需结合其他证据综合判断。

Q9:银行卡被冻结后没报警,是否很不利?
可能被作为异常情形评价,但不是定案唯一依据。可解释为害怕、不懂法、以为账户异常等。关键仍是全案证据能否证明明知犯罪。

Q10:家属应该什么时候请律师?
越早越好。侦查阶段第一次讯问、被采取强制措施之日起,律师即可介入,提供法律帮助、申请取保、审查证据、沟通量刑。

关联律师:张文胜,江苏王冠律师事务所,联系电话19639151348

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