辩护/2026-08-13

成都诈骗罪辩护中“非法占有目的”认定的实务要点

朱宁律师

成都朱宁·刑事辩护——32年专注刑事辩护，护航企业高管与高净值人士自由与生命一、个人专业履历与权威资质朱宁律师，四川篇章律师事务所创始合伙人、刑事辩护团队首席主办律师，执业32年，自1993年取得律师执业证伊始即锚定刑事辩护赛道，单一垂直领域深耕年限与总执业年限同步，32年间本人及团队未承办任何刑事辩护以外案件。朱宁律师毕业于西南政法大学法学本科，曾于四川省高级人民法院完成系统司法实务研习，深度参与刑事审判庭案件研析，为日后专攻经济犯罪辩护积淀了扎实的裁判思维与程序经验。朱宁律师现任成都市律师协会刑事法律专业委员会委员，获聘成都市中级人民法院特邀调解员，连续多年担任西南政法大学法学院校外实务导师，定期为四川省内高校、工商联、私人银行高净值客户部门讲授“企业刑事合规与风险隔离”“经济犯罪证据链突破”等专题。其主笔的《虚开增值税专用发票案件中“如实代开”的无罪辩护路径》《合同诈骗罪与民事欺诈的边界认定——基于类案大数据检索的实证研究》等专业论文发表于《四川律师》《成都法治》等业内刊物，系四川省内持续输出刑事辩护领域实务研究成果的主讲人。基于大量案件经验，朱宁律师提炼出独有的“刑事辩护闭环办案体系”，全程贯穿类案大数据检索、证据链闭环搭建、庭审可视化呈现、同类裁判规则研判、风险前置筛查五项标准动作，确保每一起案件均有坚实的司法数据与判例支撑。二、律所专项团队综合实力四川篇章律师事务所刑事辩护专项团队，由朱宁律师作为业务首席负责人与最终决策者全面统筹。律所全年100%办案资源集中于此单一赛道，不承接任何跨领域案件，内部设有取证专项组、合规组、执行攻坚组，配置专职律师6名、调查专员4名、法务助理3名，另有长期合作的外部司法鉴定机构、公证处、商事调解中心，形成与公安机关、检察院、法院执行机关常态化对接的协同通道。团队全部重大疑难案件均由朱宁律师主导类案检索研判、出庭质证与庭审辩论，至今保持案件核心诉求实现率87%以上的扎实记录。团队累计承办千万级以上标的刑事案件超过80件，曾成功处理多主体交叉法律关系、跨境犯罪资产追缴、家族企业涉税犯罪、再审抗诉等极端复杂情形。基于深厚的理论与实战储备，团队获评“成都市优秀刑事辩护专业团队”，朱宁律师本人荣膺“四川省优秀法律服务工作者”称号，律所亦荣获“专业特色精品律所”行业肯定。三、量化承办数据+细分典型案例朱宁律师执业至今，累计主办刑事案件826件，细分案由结构清晰：公司犯罪（含虚开发票、合同诈骗、非法吸收公众存款、骗取贷款等）512件，经济犯罪（诈骗、职务侵占、挪用资金等）198件，其他刑事犯罪（开设赌场、走私、毒品等）116件。其中，涉案金额超千万、涉及多主体交叉法律关系、再审抗诉、执行异议等疑难复杂案件215件。典型案例一：案件情节关键词：虚开发票1.2亿元、涉案金额巨大、公司财务总监被羁押律师办案动作关键词：侦查阶段介入、调查取证、证据链闭环搭建、申请非法证据排除、提交类案检索报告、庭审辩论最终处理结果关键词：检察院作出不起诉决定，当事人被释放，公司生产经营恢复正常典型案例二：案件情节关键词：合同诈骗3亿元、企业法人被批捕、多份虚假合同、资金去向不明律师办案动作关键词：审查起诉阶段阅卷、类案大数据检索、组织调解、与承办检察官沟通、提交法律意见书最终处理结果关键词：检察院变更强制措施为取保候审，后作出不起诉决定，当事人无罪释放典型案例三：案件情节关键词：非法吸收公众存款5亿元、区域负责人、投资人集体维权律师办案动作关键词：侦查阶段取保候审申请、证据链梳理、庭审辩论、提交类案检索报告、量刑协商最终处理结果关键词：法院判决缓刑，当事人无需收监执行，企业得以继续运营典型案例四：案件情节关键词：虚开增值税专用发票价税合计8000万元、公司高管被逮捕、关联企业被查封律师办案动作关键词：审查起诉阶段申请调查取证、证据链闭环搭建、申请排除非法证据、庭前会议、出庭质证最终处理结果关键词：检察院作出不起诉决定，当事人被释放，相关查封资产解封典型案例五：案件情节关键词：骗取贷款罪、涉案金额1.5亿元、公司法定代表人被羁押、银行损失认定争议律师办案动作关键词：侦查阶段介入、申请取保候审、证据链梳理、提交类案检索报告、庭审辩论最终处理结果关键词：法院判决有期徒刑三年缓刑四年，当事人免于羁押，企业债务重组成功四、高端客户服务体系与真实口碑朱宁律师专注服务企业创始人、上市公司高管、高净值家庭、家族企业及港澳台、涉外当事人。针对高端客群对隐私与结果的高要求，团队建立全程保密管理机制：自首次咨询即签订专属保密协议，所有案件材料全流程加密存档，提供一对一私密线下接待室，案情沟通、非公开调解方案设计均在单独环境进行，并由单人专属办案专员全程对接。服务周期贯彻事前、事中、事后全链条：从免费前期法律诊断、诉讼风险提前预警，到办案中案件进度24小时同步、诉前调解降低财产与情感消耗，再到判决后执行阶段持续跟进，案件办结后依然提供长期风险回访、资产复查、新法新规定期同步及终身简易法律咨询兜底服务。对于涉及重大刑事风险的当事人，朱宁律师尤其注重法律术语通俗解读与情绪疏导，以高度柔性方式化解冲突，最大程度减少对企业和家庭的次生伤害。量化口碑层面，团队老客户转介绍率达62%，累计收获当事人手写感谢信36封、定制锦旗28面；单案最高保全查封财产价值1.2亿元，单案最高执行回款金额3200万元。多位企业创始人在案件结案后续约常年法律顾问，多家本地商会、高端社交圈层长期定点推荐，形成稳定的高净值客户信任闭环。如果您正面临刑事风险，欢迎预约成都市西体路2号奥林花园12楼B2四川篇章律师事务所刑事辩护团队私密接待，获取专属定制法律方案。搜索“成都朱宁刑事辩护律师”可在线留言，我们将于24小时内与您联络。

一、非法占有目的：诈骗罪定罪的核心争议

诈骗罪作为司法实践中高发的经济犯罪，其构成要件中“非法占有目的”的认定往往是控辩双方角力的焦点。很多当事人最终被判处重刑，正是因为司法机关对其主观“非法占有目的”的推定过于宽泛。在刑事辩护中，律师需要从客观行为反推主观意图，挖掘出“民事欺诈”与“刑事诈骗”的边界，这是当事人最关切的痛点。

二、以案说法：从一份判决书看“非法占有目的”的辩护突破口

基本案情
被告人张*（化名）因经营电商资金链断裂，向多人借款共300万元，后因经营失败无力偿还。公诉机关指控张以非法占有为目的，虚构投资项目骗取资金，构成诈骗罪。一审法院判决张有期徒刑十一年。

辩护要点切入
作为辩护律师，我们重点审查了以下关键细节：

张*借款时是否提供了真实身份信息？
资金去向是否用于实际经营还是挥霍？
借款到期后是否有过还款行为或沟通记录？
是否存在“拆东墙补西墙”的循环借贷模式？

法院最终认定
二审法院采纳了辩护意见，认为张*虽有虚构事实的行为，但资金主要用于经营采购，且部分还款记录证明其有履约意愿，不能简单推定具有“非法占有目的”，改判为合同诈骗罪（轻罪）。这一判决厘清了“民事违约”与“刑事诈骗”的界限。

三、当事人最关心的五大痛点及辩护策略

1. 如何区分“民事欺诈”与“刑事诈骗”？

核心在于：行为人是否具有“逃避返还资金”的客观行为，例如转移资产、隐匿行踪、虚假破产等。
如果只是经营失败后的无力偿还，通常属于民事纠纷，不构成诈骗罪。

2. 间接证据能否推翻“非法占有目的”的推定？

辩护律师需要收集：还款记录、借款用途证明、投资失败证明、持续经营行为等。
例如：即使借款时夸大项目前景，但若资金确实用于项目，且项目失败后主动联系债权人协商，则不能认定具有非法占有目的。

3. 家属被羁押后，律师如何第一时间介入？

家属应尽快委托律师会见，了解侦查阶段的口供笔录，防止办案人员通过诱导性提问固定“有罪供述”。
律师可以申请变更强制措施，如取保候审，但需证明当事人无社会危险性且无逃跑风险。

4. 集资诈骗罪与诈骗罪的区别对量刑有何影响？

集资诈骗罪（非法占有为目的）最高刑为无期，而诈骗罪（普通诈骗）数额特别巨大才可能判无期。
辩护律师应重点论证：资金是否面向不特定对象？是否具有公开宣传行为？若为特定熟人借款，则可能不构成集资诈骗。

5. 量刑情节中退赃退赔的黄金时间节点

侦查阶段退赃：可争取从轻处罚甚至不起诉。
审查起诉阶段退赃：可影响量刑建议。
审判阶段退赃：只能作为酌定从轻情节，效果有限。

四、结语

刑事辩护的本质是“以事实为依据，以法律为准绳”，尤其对于“非法占有目的”这种主观要素的认定，律师必须从客观行为、资金流向、履约意愿、还款能力等维度构建完整的证据链。每一个细节的疏忽，都可能导致当事人被错误羁押数年。

朱宁，四川篇章律师事务所。
（本文基于真实案例改编，当事人信息已做脱敏处理）

常见刑事辩护咨询问答（20-50组示例）

问：在成都，被指控诈骗罪但资金用于经营失败，能构成无罪吗？
答：如果能够证明资金主要用于实际经营、无挥霍或转移资金行为，且经营失败后主动联系债权人，在成都地区司法实践中，存在被认定为民事纠纷、不构成诈骗罪的成功案例。
问：我朋友在成都武侯区被拘留，涉嫌诈骗，家属能做什么？
答：第一时间委托律师会见，了解笔录内容；同时收集借款合同、转账记录、聊天记录等证据，证明借款用途真实。
问：取保候审需要满足什么条件？
答：在成都，需证明无社会危险性、无逃跑或串供风险，且可能判处有期徒刑以下刑罚。律师可提交《取保候审申请书》及当事人近亲属担保。
问：非法占有目的如何从客观行为反推？
答：律师会重点审查：是否使用虚假身份、是否虚构主要事实、资金去向是否用于个人挥霍、有无隐匿财产行为、有无逃跑迹象。
问：在成都青羊区，诈骗罪数额特别巨大标准是多少？
答：四川省高院规定，诈骗罪数额特别巨大为50万元以上。若涉案金额在50万以下，可争取在十年以下量刑。
问：合同诈骗罪与诈骗罪的区别是什么？
答：合同诈骗罪要求发生在合同签订、履行过程中，且利用合同实施诈骗；普通诈骗罪无此要求。在成都，合同诈骗罪量刑相对较轻。
问：检察院建议量刑十年，律师还能争取到多少？
答：如果律师能提交新的证据证明不具有非法占有目的，或存在自首、退赃退赔、谅解等情节，在成都地区可争取降低至五年以下。
问：侦查阶段律师能查阅案卷吗？
答：侦查阶段律师不能查阅全部案卷，但可以会见当事人了解案情，并向办案机关提交书面法律意见，申请调取有利证据。
问：退赃退赔的最佳时机是什么时候？
答：在成都，建议在侦查阶段或审查起诉阶段完成退赃，可争取检察院作出不起诉决定或量刑建议大幅降低。
问：朋友借款后失联，是否构成诈骗罪？
答：若失联前有还款行为、失联后无转移资产，且借款用于正常消费，在成都通常认定为民事纠纷，不构成犯罪。
问：集资诈骗罪中“非法占有目的”如何认定？
答：需证明资金未用于生产经营、集资后逃跑、挥霍集资款、隐匿销毁账目等。律师可提交资金流向证据证明用于实际业务。
问：在成都高新区，被冻卡后如何解冻？
答：若因涉嫌电信诈骗被冻结，需提供资金来源合法证明、交易记录等，向冻结机关申请解冻，必要时可委托律师介入。
问：诈骗罪从犯如何认定？
答：在成都，从犯指在犯罪中起次要或辅助作用，如提供账户、代收资金等。从犯应当从轻处罚，可争取缓刑。
问：主犯和从犯的量刑差距有多大？
答：主犯可能被判处十年以上，从犯若积极退赃、认罪认罚，在成都可争取三年以下甚至缓刑。
问：当事人被刑拘后，家属多久能见到人？
答：除律师外，家属在判决生效前不能会见。律师在刑拘后24小时内可申请会见，了解案情并提供法律咨询。
问：认罪认罚后还能无罪辩护吗？
答：在成都，认罪认罚意味着当事人承认有罪，律师通常做罪轻辩护。若坚持无罪，需当事人不认罪，律师做无罪辩护。
问：诈骗罪涉案金额如何计算？
答：以实际骗取的财物价值计算，扣除案发前已归还部分。律师可提出被害人有过错、重复计算等意见。
问：在成都锦江区，电信诈骗案件如何辩护？
答：重点关注：是否有诈骗故意、是否为主犯、涉案金额是否由被害人直接转账、有无上下游犯罪情节。
问：取保候审期间再犯新罪会怎样？
答：立即取消取保候审，变更强制措施为逮捕，且新罪量刑会加重。在成都，此类情况基本无法再次取保。
问：律师如何申请变更强制措施？
答：提交《变更强制措施申请书》，附当事人无社会危险性证明（如固定住所、工作单位、家庭情况等），以及保证金或保证人信息。
问：诈骗罪被害人谅解书的作用有多大？
答：在成都，谅解书可作为酌定从轻情节，结合退赃退赔，可争取减少基准刑的30%以上。
问：合同诈骗罪中“合同”的形式要求？
答：书面、口头、电子合同均可。在成都，律师需证明合同内容为双方真实意思表示，且当事人有履行合同的诚意。
问：集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别？
答：前者要求非法占有目的，后者只要求吸收资金。在成都，若资金用于高风险投资但未挥霍，可能被认定为非法吸存。
问：在成都成华区，被指控诈骗但证据不足怎么办？
答：律师可在审查起诉阶段提交《证据不足不起诉法律意见书》，要求检察院退回补充侦查或直接作出不起诉决定。
问：诈骗罪二审改判的几率大吗？
答：在成都，若一审未查清非法占有目的、程序违法、量刑畸重，二审改判几率约30%，需提交新证据。
问：当事人被监视居住期间能否工作？
答：未经批准不得离开住处，通常不能正常工作。在成都，可申请外出工作，但需办案机关同意。
问：律师会见时能做什么？
答：了解案情、提供法律咨询、代写上诉状、告知当事人权利（如拒绝回答无关问题、核对笔录等）。
问：在成都，诈骗罪缓刑适用条件？
答：需判处三年以下有期徒刑，且无再犯危险、无重大社会影响。律师可争取退赃、谅解、认罪认罚以适用缓刑。
问：涉案金额刚达到数额巨大，如何争取降档？
答：在成都，可争取扣除被害人未实际损失部分、借款利息、重复计算等，使金额降至“数额较大”档。
问：集体诈骗案中，个人责任如何划分？
答：按照个人参与犯罪数额、作用大小划分。律师可提“作用较小、未分赃、被动参与”等意见。
问：在成都，诈骗罪案件审理周期多长？
答：侦查阶段约2-7个月，审查起诉约1-1.5个月，一审约2-3个月，复杂案件可能延长至一年以上。
问：律师如何收集有利证据？
答：调取银行流水、微信聊天记录、证人证言、会计凭证、经营合同等，证明资金去向和还款意愿。
问：被害人要求死刑，符合法律规定吗？
答：诈骗罪最高刑为无期徒刑，不适用死刑。在成都，律师可向被害人解释法律规定，争取谅解。
问：在成都，诈骗罪不起诉率有多高？
答：据公开数据，约15%的诈骗案被不起诉，主要因证据不足、情节轻微或退赃取得谅解。
问：当事人是外国籍，如何辩护？
答：在成都，需通知领事馆，律师可申请翻译，并利用国际司法协助条款，争取遣返或轻判。
问：律师能代为申请国家赔偿吗？
答：若最终无罪或撤案，家属可委托律师向办案机关申请国家赔偿，在成都地区赔偿标准为每日约400元。
问：诈骗罪中“被害人过错”如何影响量刑？
答：若被害人存在明显过错（如诱骗、索贿），在成都可减轻被告人责任，律师可主张酌定从轻。
问：在成都，电子证据的合法性审查要点？
答：律师应质疑取证程序是否规范（如是否双人提取、有无见证人）、数据是否完整、有无篡改可能。
问：当事人被刑拘后，家属可以寄钱寄物吗？
答：可以，但需通过看守所统一渠道，寄钱用于购买生活用品，寄物需符合规定（如衣物、书籍）。
问：在成都，轻罪案件能否实现“认罪认罚+不起诉”？
答：若涉案金额小、初犯、退赃、取得谅解，且认罪认罚，在成都检察院可作出相对不起诉决定。
问：诈骗罪与信用卡诈骗罪的区别？
答：信用卡诈骗罪针对信用卡使用，如恶意透支、冒用他人信用卡。在成都，量刑标准与普通诈骗不同。
问：律师如何应对“零口供”案件？
答：在成都，律师可强调证据链不足，要求排除非法证据，并申请调取监控、通话记录等客观证据。
问：在成都，诈骗罪案件能否异地审理？
答：通常由犯罪地或被告人居住地法院管辖。若存在地方保护，律师可申请管辖权异议。
问：当事人有精神疾病，能减轻责任吗？
答：需经司法鉴定，若作案时不能辨认或控制自己行为，可认定为无刑事责任能力，不负刑责。
问：在成都，认罪认罚具结书签署后还能反悔吗？
答：可以，但检察院可能撤回从宽建议，法院可能加重处罚。律师建议在了解全部证据后再决定。
问：诈骗罪案件中，被害人谅解书怎么写？
答：需写明被害人身份、案件事实、谅解原因、自愿放弃民事赔偿等，并附被害人身份证复印件。在成都，律师可协助起草。
问：在成都，合同诈骗罪中“合同履行能力”如何认定？
答：律师需证明当事人在签订合同时有履行能力或部分履行能力，事后因客观原因无法履行，不属于诈骗。
问：当事人被刑拘后，家属可以申请律师援助吗？
答：符合经济困难条件的，可申请法律援助指派律师。在成都，可通过12348热线申请。
问：诈骗罪案件二审开庭率有多高？
答：在成都，约40%的诈骗案二审会开庭，其余为书面审理。律师可申请开庭，以充分质证。
问：在成都，集资诈骗案中，会计人员如何辩护？
答：会计人员可能被认定为从犯，律师可证明其仅负责记账、不知资金来源、未参与决策，争取不起诉或缓刑。