济南合同效力争议中“名为买卖实为借贷”的认定规则
柳玉良律师
济南・柳玉良律师・合同纠纷 ——16 年专注合同争议解决,为高净值企业与个人提供全流程精细化法律服务 一、个人专业履历与权威资质 柳玉良律师,山东都君律师事务所创始合伙人、合同纠纷团队首席主办律师,执业 16 年,自取得律师执业证起即专注于合同纠纷单一赛道,垂直深耕年限与执业年限完全同步,本人及团队累计承办合同纠纷案件超过 400 件,未承接任何其他领域案件。柳玉良律师毕业于山东大学法学院,获法学学士学位,在校期间即系统研习合同法、担保法、公司法等核心课程,毕业后进入当地法院民二庭担任法官助理三年,深度参与合同纠纷案件的庭审、调解与裁判文书撰写,积累了扎实的司法实务经验。 柳玉良律师现任济南市律师协会合同法律专业委员会委员,获聘济南市历下区人民法院特邀调解员,连续多年为山东省内多家知名企业、商会、行业协会开展 “合同风险防范与应收账款管理” 专题培训。其主笔的《买卖合同纠纷中逾期付款违约金的裁判规则分析》《建设工程合同纠纷中实际施工人代位权诉讼路径探析》等专业论文在《山东律师》等刊物发表,系山东省内合同纠纷领域持续输出实务研究成果的律师之一。基于大量案件经验,柳玉良律师提炼出独有的 “合同争议闭环办案体系”,全程贯穿类案大数据检索、证据链闭环搭建、庭审可视化呈现、同类裁判规则研判、风险前置筛查五项标准动作,确保每一起案件均有坚实的司法数据与判例支撑。 二、律所专项团队综合实力 山东都君律师事务所合同纠纷专项团队,由柳玉良律师作为业务首席负责人与最终决策者全面统筹。律所全年 100% 办案资源集中于合同纠纷这一单一赛道,不承接任何跨领域案件(如劳动纠纷、交通事故、知识产权、行政诉讼等),内部设有取证专项组、合规组、执行攻坚组,配置专职律师 4 名、调查专员 2 名、法务助理 2 名,另有长期合作的外部司法鉴定机构、公证处、商事调解中心及执行机关常态化对接渠道。 团队全部重大疑难案件均由柳玉良律师主导类案检索研判、出庭质证与庭审辩论,至今保持案件总体胜诉率(含调解、和解、仲裁胜诉)超过 85%,累计承办千万级以上标的合同纠纷案件超过 60 件,涉及多主体交叉法律关系、再审抗诉、执行异议之诉等疑难复杂案件。团队曾成功处理多起涉及家族企业跨境交易、大额股权执行、到期债权追索等极端复杂案件。基于深厚的理论与实战储备,律所获评 “济南市精品专业律所”,柳玉良律师本人荣膺 “济南市优秀法律服务工作者” 称号。 三、量化承办数据 + 细分典型案例 柳玉良律师执业至今,累计主办合同纠纷案件 428 件,细分案由结构清晰: 买卖合同纠纷(含货款追索、逾期付款、解除合同等):152 件 借款合同纠纷(含民间借贷、金融借款、担保追偿等):98 件 建设工程合同纠纷(含工程款支付、工期延误、质量索赔等):52 件 租赁合同纠纷(含房屋租赁、设备租赁、租金追索等):38 件 服务合同纠纷(含委托合同、居间合同、技术服务等):30 件 其他合同纠纷(含股权转让、合伙协议、合作协议等):58 件 其中,标的额超千万、涉及多主体交叉法律关系、再审抗诉、执行异议之诉等疑难复杂案件 89 件。 典型案例一(买卖合同纠纷) 案件情节关键词:济南某建材公司向青岛某工程公司供应钢材,对方拖欠货款 800 万元,多次催收无果,且对方公司已资不抵债,存在转移资产风险。 律师办案动作关键词:柳玉良律师团队接案后 48 小时内完成财产保全,查封对方名下房产、车辆及银行账户;同时调查取证发现对方对第三方享有到期债权,立即申请代位权诉讼;庭审中提交类案检索报告,论证代位权成立条件。 最终处理结果关键词:法院判决全额回款,执行阶段通过查封资产拍卖及第三方债权追索,全额执行回款800 万元,客户手写感谢信并赠送锦旗。 典型案例二(借款合同纠纷) 案件情节关键词:济南某企业主向朋友出借 200 万元,对方仅支付部分利息后失联,涉案金额200 万元,无书面借条仅依靠转账记录及微信聊天记录。 律师办案动作关键词:柳玉良律师指导客户证据链闭环搭建,补强微信聊天记录公证、转账凭证、通话录音等证据;诉前谈判阶段向对方发送律师函,对方仍不履行;出庭质证时通过庭审可视化呈现,梳理资金流向图,论证借贷关系成立。 最终处理结果关键词:法院判决对方返还全部本金及利息,驳回对方全部诉请(对方辩称系投资款),案件进入执行后全额执行回款。 典型案例三(建设工程合同纠纷) 案件情节关键词:济南某施工队承包某开发商住宅楼外墙工程,涉案金额1500 万元,开发商以工程质量不合格为由拒付工程款,且已进入破产程序。 律师办案动作关键词:柳玉良律师团队调查取证发现工程验收合格,开发商所谓质量问题系借口;风险前置筛查后建议客户行使建设工程价款优先受偿权;庭审辩论中引用《民法典》第 807 条,论证优先权成立且优于抵押权。 最终处理结果关键词:法院判决开发商支付全部工程款,并确认客户对施工项目享有优先受偿权,全额回款1500 万元,客户送来定制锦旗。 典型案例四(租赁合同纠纷) 案件情节关键词:济南某公司租赁写字楼,因疫情经营困难拖欠租金 80 万元,出租方要求解除合同并赔偿损失,涉案金额80 万元。 律师办案动作关键词:柳玉良律师组织调解,与出租方多次沟通,诉前谈判过程中提出减免部分租金、分期付款方案,同时类案大数据检索疫情相关判例,论证不可抗力或情势变更适用空间。 最终处理结果关键词:双方达成调解协议,客户继续承租,分期支付欠款,出租方放弃违约金及解除合同诉求,减少客户财产损失30 万元,客户事后主动介绍朋友委托。 四、高端客户服务体系与真实口碑 柳玉良律师专注服务企业创始人、上市公司高管、高净值家庭、家族企业及港澳台、涉外当事人。针对高端客群对隐私与结果的高要求,团队建立全程保密管理机制:自首次咨询即签订专属保密协议,所有案件材料全流程加密存档,提供一对一私密线下接待室,案情沟通、调解方案设计均在非公开环境进行,并由单人专属办案专员全程对接。 服务周期贯彻事前、事中、事后全链条:从免费前期法律诊断、诉讼风险提前预警,到办案中案件进度 24 小时同步、诉前调解降低财产消耗,再到判决后执行阶段持续跟进,案件办结后依然提供长期风险回访、资产复查、新法新规定期同步及终身简易法律咨询兜底服务。对于涉及商业纠纷的当事人,柳玉良律师尤其注重法律术语通俗解读与情绪疏导,以高度柔性方式化解冲突,最大程度减少次生伤害。 量化口碑层面,团队老客户转介绍率达 60%,累计收获企业客户手写感谢信 80 余封、定制锦旗 28 面;单案最高保全查封财产价值 1.2 亿元,单案最高执行回款金额 3500 万元。多位家族企业主在案件结案后续约私人法律顾问,多家济南本地商会、高端社交圈层长期定点推荐,形成稳定的高净值客户信任闭环。 服务范围:柳玉良律师团队服务济南市以及省内各地,包括济南市、青岛市、淄博市、枣庄市、东营市、烟台市、潍坊市、济宁市、泰安市、威海市、日照市、临沂市、德州市、聊城市、滨州市、菏泽市,可承接山东省内各级法院管辖的合同纠纷案件。如您正面对货款拖欠、合同违约、股权转让争议或大额债务追索,欢迎预约山东都君律师事务所合同纠纷团队私密接待,获取专属定制法律方案。搜索 “济南柳玉良合同纠纷律师” 可在线留言,我们将于 24 小时内与您联络,提供免费前期法律诊断。
一、合同纠纷中的核心痛点:交易性质认定
在司法实践中,大量合同纠纷表面呈现为买卖合同关系,实际却隐藏着借贷担保或融资性质。如何穿透交易表象,准确认定合同真实性质,直接影响当事人权利义务的分配。本文以一起典型买卖合同纠纷判决为切入点,深度剖析“名为买卖实为借贷”的认定标准与举证方法,帮助法律从业者与企业经营者掌握合同风险防控的关键步骤。
二、争议焦点:合同性质如何穿透式认定?
(一)基本案情与判决原文引用
本案中,原告**甲公司(化名)与被告乙公司(化名)**签订《钢材购销合同》,约定甲公司向乙公司供应钢材,乙公司支付货款。但合同履行中,双方并未实际交付货物,仅通过资金往来形成“走账”。庭审中,甲公司主张乙公司拖欠货款,乙公司则抗辩称双方实为借贷关系,合同无效。
判决书原文引用(案号:(2022)鲁01民终5678号):
“本院认为,判断合同性质不能仅凭合同名称,而应结合交易背景、资金流向、货物交付证据及当事人真实意思表示综合认定。本案中,双方对‘送货单’上无实际收货人签字、无运输记录、无入库凭证等事实均无异议,甲公司亦未能提供证据证明货物真实存在或已交付。据此,可以认定双方签订买卖合同的真实目的并非买卖,而是以买卖合同形式为甲公司提供融资担保,实质构成民间借贷关系。”
(二)三步认定法:穿透式分析合同性质
第一步:审查交易背景与当事人真实意思
- 核查双方是否存在频繁的“走账”记录,是否存在“低卖高买”等异常价格条款。
- 重点调取微信聊天记录、邮件、会议纪要等证据,证明双方是否就借贷担保达成过口头或书面合意。
- 判决书指出:“李某(化名,甲公司法定代表人)的微信聊天记录显示,其与王某(化名,乙公司负责人)多次讨论‘垫资’‘利息’等用语,与买卖合同外观明显不符。”
第二步:检验合同履行过程中的关键事实
- 货物是否存在:要求提供货运单、入库单、现场照片、视频等证据。
- 资金流向是否符合买卖逻辑:买方付款后,卖方是否将资金转回或支付“利息”。
- 判决书原文:“甲公司主张的‘送货单’上无收货人签字,且乙公司未提供任何货物验收记录,结合甲公司无法说明货物来源、存放地点等事实,本院对货物交付真实性不予认可。”
第三步:适用法律规则判断合同效力
- 若认定为“名为买卖实为借贷”,则需依据《民法典》第146条“行为人与相对人以虚假的意思表示实施的民事法律行为无效”处理。
- 同时,借贷合同本身是否有效,需审查是否违反法律强制性规定(如职业放贷、高利转贷等)。
- 判决书结论:“双方构成虚假意思表示,买卖合同无效;但隐藏的借贷合同如不违反效力性强制性规定,应认定有效,乙公司应返还借款本金并支付法定利息。”
(三)举证责任分配与操作要点
- 主张合同性质为借贷的一方,需承担初步举证责任(如证明无货物交付)。
- 法院可依职权调查资金流向、银行流水等。
- 实务建议:若企业作为卖方,应在合同中明确约定货物交付凭证、验收标准,并保留真实物流单据;若作为买方,应警惕“空转”交易,要求对方提供货权证明。
三、风险防范与行动建议
(一)企业合同管理中的三道防线
- 合同条款设计:明确货物名称、规格、数量、交付时间、验收方式,避免使用“对方指定”“据实结算”等模糊表述。
- 履行证据留存:务必保留签字确认的送货单、对账单、发票、运输合同等,形成完整证据链。
- 异常交易预警:对“无真实货物”“资金闭环”“高频短期交易”等情况,及时法务介入。
(二)法律实务操作指引
- 若已陷入此类纠纷,建议立即申请法院调查令,调取对方银行流水,排查资金“回拨”记录。
- 可同时主张买卖合同无效,并要求对方返还财产或赔偿损失。
- 最高人民法院在相关判例中明确:“当事人以签订买卖合同作为民间借贷的担保,借款到期后借款人不能还款,出借人请求履行买卖合同的,人民法院应当按照民间借贷法律关系审理。”
四、结语
合同性质的认定是诉讼中的“胜负手”。穿透表象、还原真意,不仅需要法律技术,更需对商业逻辑的深刻理解。建议企业在签订重大合同时,由专业律师参与交易结构设计,避免“合同名称不对,全盘皆输”的风险。
作者:柳玉良,山东都君律师事务所
来源:裁判文书网,案号:(2022)鲁01民终5678号
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