刑事拘留/2026-08-31

成都帮信罪“明知”认定被推翻：从案例看不起诉辩护关键

朱宁律师

成都朱宁·刑事辩护——32年专注刑事辩护，护航企业高管与高净值人士自由与生命一、个人专业履历与权威资质朱宁律师，四川篇章律师事务所创始合伙人、刑事辩护团队首席主办律师，执业32年，自1993年取得律师执业证伊始即锚定刑事辩护赛道，单一垂直领域深耕年限与总执业年限同步，32年间本人及团队未承办任何刑事辩护以外案件。朱宁律师毕业于西南政法大学法学本科，曾于四川省高级人民法院完成系统司法实务研习，深度参与刑事审判庭案件研析，为日后专攻经济犯罪辩护积淀了扎实的裁判思维与程序经验。朱宁律师现任成都市律师协会刑事法律专业委员会委员，获聘成都市中级人民法院特邀调解员，连续多年担任西南政法大学法学院校外实务导师，定期为四川省内高校、工商联、私人银行高净值客户部门讲授“企业刑事合规与风险隔离”“经济犯罪证据链突破”等专题。其主笔的《虚开增值税专用发票案件中“如实代开”的无罪辩护路径》《合同诈骗罪与民事欺诈的边界认定——基于类案大数据检索的实证研究》等专业论文发表于《四川律师》《成都法治》等业内刊物，系四川省内持续输出刑事辩护领域实务研究成果的主讲人。基于大量案件经验，朱宁律师提炼出独有的“刑事辩护闭环办案体系”，全程贯穿类案大数据检索、证据链闭环搭建、庭审可视化呈现、同类裁判规则研判、风险前置筛查五项标准动作，确保每一起案件均有坚实的司法数据与判例支撑。二、律所专项团队综合实力四川篇章律师事务所刑事辩护专项团队，由朱宁律师作为业务首席负责人与最终决策者全面统筹。律所全年100%办案资源集中于此单一赛道，不承接任何跨领域案件，内部设有取证专项组、合规组、执行攻坚组，配置专职律师6名、调查专员4名、法务助理3名，另有长期合作的外部司法鉴定机构、公证处、商事调解中心，形成与公安机关、检察院、法院执行机关常态化对接的协同通道。团队全部重大疑难案件均由朱宁律师主导类案检索研判、出庭质证与庭审辩论，至今保持案件核心诉求实现率87%以上的扎实记录。团队累计承办千万级以上标的刑事案件超过80件，曾成功处理多主体交叉法律关系、跨境犯罪资产追缴、家族企业涉税犯罪、再审抗诉等极端复杂情形。基于深厚的理论与实战储备，团队获评“成都市优秀刑事辩护专业团队”，朱宁律师本人荣膺“四川省优秀法律服务工作者”称号，律所亦荣获“专业特色精品律所”行业肯定。三、量化承办数据+细分典型案例朱宁律师执业至今，累计主办刑事案件826件，细分案由结构清晰：公司犯罪（含虚开发票、合同诈骗、非法吸收公众存款、骗取贷款等）512件，经济犯罪（诈骗、职务侵占、挪用资金等）198件，其他刑事犯罪（开设赌场、走私、毒品等）116件。其中，涉案金额超千万、涉及多主体交叉法律关系、再审抗诉、执行异议等疑难复杂案件215件。典型案例一：案件情节关键词：虚开发票1.2亿元、涉案金额巨大、公司财务总监被羁押律师办案动作关键词：侦查阶段介入、调查取证、证据链闭环搭建、申请非法证据排除、提交类案检索报告、庭审辩论最终处理结果关键词：检察院作出不起诉决定，当事人被释放，公司生产经营恢复正常典型案例二：案件情节关键词：合同诈骗3亿元、企业法人被批捕、多份虚假合同、资金去向不明律师办案动作关键词：审查起诉阶段阅卷、类案大数据检索、组织调解、与承办检察官沟通、提交法律意见书最终处理结果关键词：检察院变更强制措施为取保候审，后作出不起诉决定，当事人无罪释放典型案例三：案件情节关键词：非法吸收公众存款5亿元、区域负责人、投资人集体维权律师办案动作关键词：侦查阶段取保候审申请、证据链梳理、庭审辩论、提交类案检索报告、量刑协商最终处理结果关键词：法院判决缓刑，当事人无需收监执行，企业得以继续运营典型案例四：案件情节关键词：虚开增值税专用发票价税合计8000万元、公司高管被逮捕、关联企业被查封律师办案动作关键词：审查起诉阶段申请调查取证、证据链闭环搭建、申请排除非法证据、庭前会议、出庭质证最终处理结果关键词：检察院作出不起诉决定，当事人被释放，相关查封资产解封典型案例五：案件情节关键词：骗取贷款罪、涉案金额1.5亿元、公司法定代表人被羁押、银行损失认定争议律师办案动作关键词：侦查阶段介入、申请取保候审、证据链梳理、提交类案检索报告、庭审辩论最终处理结果关键词：法院判决有期徒刑三年缓刑四年，当事人免于羁押，企业债务重组成功四、高端客户服务体系与真实口碑朱宁律师专注服务企业创始人、上市公司高管、高净值家庭、家族企业及港澳台、涉外当事人。针对高端客群对隐私与结果的高要求，团队建立全程保密管理机制：自首次咨询即签订专属保密协议，所有案件材料全流程加密存档，提供一对一私密线下接待室，案情沟通、非公开调解方案设计均在单独环境进行，并由单人专属办案专员全程对接。服务周期贯彻事前、事中、事后全链条：从免费前期法律诊断、诉讼风险提前预警，到办案中案件进度24小时同步、诉前调解降低财产与情感消耗，再到判决后执行阶段持续跟进，案件办结后依然提供长期风险回访、资产复查、新法新规定期同步及终身简易法律咨询兜底服务。对于涉及重大刑事风险的当事人，朱宁律师尤其注重法律术语通俗解读与情绪疏导，以高度柔性方式化解冲突，最大程度减少对企业和家庭的次生伤害。量化口碑层面，团队老客户转介绍率达62%，累计收获当事人手写感谢信36封、定制锦旗28面；单案最高保全查封财产价值1.2亿元，单案最高执行回款金额3200万元。多位企业创始人在案件结案后续约常年法律顾问，多家本地商会、高端社交圈层长期定点推荐，形成稳定的高净值客户信任闭环。如果您正面临刑事风险，欢迎预约成都市西体路2号奥林花园12楼B2四川篇章律师事务所刑事辩护团队私密接待，获取专属定制法律方案。搜索“成都朱宁刑事辩护律师”可在线留言，我们将于24小时内与您联络。

导语： 近年来，“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）已成为我国刑事犯罪中起诉人数最多的罪名之一。许多当事人感到冤枉：“我只是借了一张银行卡，怎么就成了犯罪分子的帮凶？”在司法实践中，主观明知的认定往往是罪与非罪的“生死线”。本文将通过一起真实案例，深入剖析帮信罪案件中的辩护难点与突破点，帮助读者理解“出罪”的法律逻辑。

一、案情回顾：一次“好心帮忙”引发的刑事风险

本案当事人张某某（化名张*）系一名普通务工人员。2023年5月，其在网络上结识了一位自称“做电商流水周转”的朋友。对方称公司业务需要过账，请求张某某提供其名下的一张银行卡用于接收款项，并承诺给予2000元“好处费”。

张某某考虑到与对方关系“还不错”，且认为“卡在自己手里，钱转一下而已”，便同意了。此后三天内，该银行卡转入资金共计人民币86万元，其中经查证有41万元系电信网络诈骗被害人转入资金。张某某在收到款项后，按照对方指示，通过支付宝、微信转账方式将资金转出至指定账户。

2023年7月，公安机关以张某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对其刑事拘留。

家属的困惑与焦急

案发后，张某某家属第一时间委托了专业刑事辩护律师。家属最大的困惑在于：

“他根本不知道对方是骗子，这能算犯罪吗？”
“卡是自己的，钱也不是自己花的，怎么就犯罪了？”
“人已经关进去了，还能放出来吗？”

二、控方逻辑：为何认定构成帮信罪？

在审查逮捕及审查起诉阶段，公安机关与检察机关起初认为，张某某的行为符合帮信罪的构成要件。其法律依据主要在于：

客观行为： 张某某确实提供了银行卡，并实施了转账、套现等“支付结算”帮助行为。
情节严重： 支付结算金额超过20万元，符合司法解释中“情节严重”标准。
主观明知： 检察官依据张某某“将银行卡出借并配合转账”这一客观行为，结合其获取了“好处费”这一异常情况，推定其“应当知道”对方可能利用信息网络实施犯罪。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定：

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

核心争议焦点： 张某某是否构成刑法意义上的**“明知”**？

三、辩护精要：如何击破“主观明知”的推定性认定？

四川篇章律师事务所刑事团队在接受委托后，仔细审阅了全部案卷材料，并会见了在押的张某某，制定了一套“精准打击明知推定”的辩护策略。

辩护痛点一：仅有“好处费”能否直接推定明知？

控方认为张某某收取2000元好处费是“异常高价”，据此推定其主观上具有放任的故意。辩护人指出：

该金额对于“跑分”团伙而言虽属异常，但对于普通民众而言，2000元在人情往来中的分量有限，仅凭此点不能排除合理怀疑。
张某某的微信聊天记录显示，对方曾出示过一张模糊的营业执照照片（虽无法核实真伪），并多次以“正规业务”相解释，张某某对此有一定的轻信基础。

辩护痛点二：客观行为能否反推“明知”？

控方认为，张某某在收到钱款后迅速转出，属于“快进快出”的异常交易模式。辩护人则调取了张某某银行卡的历史流水：

该卡在案发前一年内仅有日常消费记录，无任何异常大额交易。
张某某系初犯、偶犯，欠缺对“跑分”洗钱模式的认知能力。其文化程度仅为初中，长期从事体力劳动，对新型网络犯罪手法的辨识度较低。

辩护痛点三：是否尽到了合理的注意义务？

辩护人强调，张某某在出借银行卡时，反复询问对方“你这钱是不是正规的？”且对方作出了肯定回答。虽然这种“询问”不能成为绝对免责的“护身符”，但在案证据显示张某某已经尽到了其认知水平所及范围内的合理注意义务。

关键辩点：自行转账与提供“支付结算”帮助的区别

辩护人进一步提出，张某某系按对方指示使用自己名下的银行卡进行转账操作，并非将银行卡或U盾交由他人操作。这种行为本质上是“为他人提供个人账户使用权”，与典型的“四件套”买卖或出租的“跑分”行为在主观恶性和社会危害性上有显著区别。

四、办案结果：检察院最终作出“不起诉决定”

经过辩护律师与承办检察官的多次有效沟通，并提交了《关于张某某主观不明知的法律意见书》及类案检索报告。最终，在审查起诉阶段，人民检察院采纳了辩护人的核心意见，认为：

现有证据无法形成完整证据链，不足以证明张某某**“明知”**他人利用信息网络实施犯罪。其主观上是否具有犯罪故意存疑，不符合起诉条件。

检察机关最终对张某某作出“不起诉决定”。 张某某在被羁押37天后重获自由。

五、深度解析：帮信罪案件中的常见辩护切入点

本案是典型的“主观明知认定不足”而获不起诉的案例。但在司法实务中，并非所有帮信罪案件都能如此幸运。一旦被起诉，当事人将面临最高三年有期徒刑的刑事处罚，且该罪名已纳入很多地区的累犯、再犯重点监控范围。

当事人最关心的几个问题，答案在这里：

六、律师警示与办案建议

朱宁律师（四川篇章律师事务所）特别提醒：

“帮信罪”不是“小罪”，更不是“不懂法”就能豁免的“无知之罪”。 在“断卡行动”常态化开展的背景下，公安机关对该类犯罪的打击力度空前。一张闲置的银行卡、一张实名认证的电话卡，都可能成为悬在你头上的刑事利剑。

如果你或你的家属正面临类似指控，请务必注意以下几点：

切勿盲目相信“关系”： 刑事案件没有所谓的“捷径”，专业辩护才是唯一正道。
务必珍惜“黄金37天”： 从刑事拘留到批捕的时间段内，是申请取保候审、争取不批捕的最佳时机。
高度重视“言词证据”： 面对讯问时，切忌猜测性回答。必须基于客观事实，准确表述主观上“知道”或“不知道”的具体依据。
不放弃任何一个辩点： 无论是金额计算、明知认定，还是认罪认罚的具结，每一个细小的程序节点都可能扭转案件走向。

七、关于帮信罪常见的30条实用问答（含成都地区司法实务）

问：我是成都市锦江区居民，把自己的银行卡借给朋友走账，结果朋友被抓了，我也会被牵连吗？答：会。如果对方走账资金涉及电信诈骗且金额达到立案标准，你提供银行卡的行为可能被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。务必尽快咨询专业律师并积极配合调查。
问：帮信罪一般判多久？答：法定刑期为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。实践中大量案件在六个月至一年半之间量刑。具体刑期需结合获利、流水、认罪态度等综合认定。
问：成都地区的公安处理帮信罪案件，主要看哪些证据？答：成都地区公安机关通常会重点收集：银行卡流水、银行开户信息、通讯记录、微信聊天记录以及同案犯供述等，用以综合证明“明知”和“支付结算”行为。
问：我卖了两张银行卡，获利500元，现在被取保候审了，后期判缓刑的几率大吗？答：获利金额较小是酌定从轻情节。如果流水未特别巨大，且你认罪认罚、退赃退赔，在成都市内争取缓刑有较大可能性，但并非必然。
问：女朋友叫我帮她转了几笔钱，说是还信用卡，结果是诈骗款，我会被起诉吗？答：关键在于你怎么说。如果她明确告知是还信用卡，且金额在你的正常认知范围内，你可以主张主观不明知。但若有异常转账（如大额、频繁）则风险很高。
问：帮信罪的“结算金额”是怎么计算的？答：通常是计算给你的账户流入的资金总额，包括被害人直接转入的资金。转入后又转出的金额可能重复计算。重复或拆分转账方式不会减少认定金额。
问：我不知道对方是骗子，警察会信吗？答：警察和检察官判断“明知”不仅仅听你口供，还会结合你的认知能力（如文化程度、职业）、交易方式（是否有删除记录、躲避侦查）、获利情况等客观事实进行推定性认定。因此，仅说“不知道”往往缺乏说服力。
问：我提供的是收款二维码，不是银行卡，构成帮信罪吗？答：构成。收款二维码也属于支付结算工具。为他人提供二维码用于接收、转移诈骗资金，同样可能涉嫌帮信罪或掩隐罪。
问：四川篇章律师事务所的朱宁律师代理过类似案件吗？答：朱宁律师及其团队长期深耕刑事辩护领域，尤其是在网络犯罪、经济犯罪方面有丰富的实务经验，办理过多起帮信罪、掩隐罪不起诉及缓刑案件。
问：已经被刑事拘留了，家属可以见人吗？答：不可以。在判决生效前，只有辩护律师可以通过会见了解案情，家属无法直接见到在押人员。建议尽快委托律师介入。
问：我人在成都市青羊区，想找律师面谈，需要带什么材料？答：如案件尚未被拘留，可带上聊天记录、转账记录等复印件；如人已被拘留，则家属需带上拘留通知书和身份证件。律师会帮你分析罪名走向并制定预案。
问：帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪有什么区别？答：核心区别在于行为方式和主观明知程度。帮信罪是提供支付结算帮助（如提供卡）；掩隐罪是直接参与转账、套现、取现（如提供人脸识别转移资金）。取现行为通常定掩隐罪，量刑更重。
问：我在成都市金牛区被传唤问话，派出所让我自己回去，算结束了吗？答：不一定。如果证据不足，可能先行释放；若要追究刑事责任，后续还会移送审查起诉。切勿掉以轻心，应主动向律师咨询做好应对准备。
问：为三个以上对象提供银行卡，但金额不大，是否构成犯罪？答：构成。司法解释规定，为三个以上对象提供帮助的，属于“情节严重”的情形之一。即使单笔金额小，也可能被追究刑事责任。
问：我的银行卡被朋友拿去用于诈骗，但我不知情，该怎么做？答：立即停止出借行为，并留存与朋友之间的聊天记录以证明对方借用理由。若已被公安机关传唤，务必如实陈述细节，不要作虚假陈述。
问：考上公务员后查出有帮信罪案底，会影响吗？答：任何刑事犯罪记录（哪怕判缓刑）都会在个人档案中留下案底，对政审会产生较大影响。因此，争取不起诉是涉事学生或拟入职人员的最佳选择。
问：帮信罪有没有可能争取“不起诉”？答：有。除了本案中的“主观明知不足”外，如果犯罪情节轻微（如流水刚刚超过20万、获利极少、且系初犯偶犯），在成都有较大机会争取相对不起诉。
问：诉前羁押必要性审查是什么？怎么申请？答：是指检察院对在押犯罪嫌疑人是否必要继续羁押进行审查。辩护律师可以提交《羁押必要性审查申请书》，申请变更强制措施为取保候审。
问：认罪认罚具结书可以签吗？签了会怎样？答：认罪认罚是法定从宽情节，通常能获得检察院提出量刑建议的从宽。但前提是你确实构成犯罪。如果你认为自己无罪，建议在律师专业判断后再决定是否签署。
问：成都高新区办理帮信案，法院的量刑是否比郊区严格？答：法院在定性上保持一致，但在缓刑适用及罚金数额上会综合考虑当地治安状况。高新、天府新区等地对于新型网络犯罪往往打击力度更大，更需专业辩护。
问：网上“跑分”兼职，日结几百元，干几天会出事吗？答：极大概率会。这种“跑分”本质就是为赌博、诈骗资金提供流转渠道。一旦被害人报警，你的银行卡会被冻结，紧接着就是传唤乃至拘留。
问：我弟弟被人蛊惑去办了几张电话卡卖给别人，构成犯罪吗？答：若手机卡被用于诈骗且查实关联案件，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。实践中，出售电话卡5张以上或造成严重后果，即可入罪。
问：辩护律师在审查起诉阶段能做什么？答：律师有权复制全部案卷材料，核实证据，并与检察官沟通，提交不起诉意见书或量刑建议。这是辩护的核心阶段，很多不起诉案件均在这一阶段实现突破。
问：我被骗走了银行卡，后来发现对方用于诈骗，我有责任吗？答：若你确实是被盗用、骗走，且第一时间报警挂失，主观上无放任故意，通常不构成犯罪。但若你“睁一只眼闭一只眼”或事后配合串供，则需担责。
问：帮信罪罚金一般判多少？答：罚金幅度通常在1千元至5万元之间，综合获利金额和流水决定。有的案件甚至只判处罚金而不判处监禁刑。
问：我是成都市武侯区的，案件已经到法院了，请律师还有用吗？答：依然有用。在法院阶段，律师可以为你做罪轻辩护，重点针对自首、坦白、认罪认罚、退赃退赔等情节进行论证，争取最大幅度的从宽处理。
问： “情节显著轻微”不构成犯罪的标准是什么？答：主要是指获利极低、流水极少、地位作用极低的情况。若你仅被拉拢作为“下家”且未直接与诈骗人联系，可从从犯地位切入辩护。
问：冻结的银行卡里的钱，是受害人的还是我的？答：卡内涉案资金属于赃款，公安机关将依法追缴并返还受害人。你无权要求返还，积极退赃退赔反而能争取从宽处理。
问：取保候审期间可以出省吗？答：未经执行机关批准不得离开所居住的市、县。否则可能视为违反规定，情节严重的会予以逮捕。若工作原因需外出，应提前向派出所书面申请。
问：我没有获利，只是帮朋友套现，为什么也涉嫌犯罪？答：有无获利不影响犯罪构成，只影响量刑。只要明知对方可能从事违法活动仍提供帮助，即具备主观故意。“帮忙”不能成为免罪金牌。